拉大年夜旗 挂羊头 卖狗肉 ——辨真伪、识风险,阔别不法集资圈套

日期:2019-09-27   |   作者:私募基金监管部   |   来源:--

近年来,我国私募基金行业的生长对办事国度实体经济发挥了积极感化,但由于行业起步较晚,生长不均衡,良莠不齐,一些“挂羊头、卖狗肉”的“伪私募”隐蔽个中,假借私募基金名义,行不法集资之实,具较强欺骗性和隐蔽性,假设投资者当心性不敷,极易掉落入此类圈套。

M公司及其接洽关系私募机构固然注册地位于a市,但重要运营地点和总部实际位于b市,并在经济蓬勃的cd等市设立分公司,从事产品宣传推介和募资活动,投资者群体也重要集中在bcd等市,由b市总部对各分公司的资金、财务、合同停止管理控制。公司成立以来,实际控制人等核心团队以收买和新设公司的方法,实际控制多家公司,以投资这些公司股权的名义设立私募基金募资,待资金到位后敏捷转出至M公司控制的资金池内挪作他用,唯一少部分资金投向合同商定的标的项目。召募过程当中,公司夸大年夜投资收益、误导保本保息,投资金额越大年夜,承诺收益越高,还假借与当局要员关系大年夜肆宣传,吸引投资者特别是天然人投资者大年夜量涌入。经过过程该种运作形式,M公司及其接洽关系私募机构共发行私募基金百余只,召募资金数十亿元,重要用于还本付息、保持高本钱运营、核心团队成员浪费等,终究公司实际控制人自发难以结束,向公安机关投案自首。今朝,公安机关已对M公司相干案件停止立案查询拜访,重要涉案人员已被刑事拘留。截至案发,公司另有巨额资金缺口,多只基金到期没法兑付,近千名投资者遭受了本金、利钱没法偿付的巨额损掉。

湖南N私募机构发行多只契约型基金产品,均未到基金业协会处理立案手续。每只基金产品有6个月、9个月、12个月、18个月、24个月等多种投资克日供投资者选择,时间短的对外传播鼓吹为“体验型”产品,投资金额普通10万起,有的乃至最低只需5万元,远低于司法律例规定的100万元投资门槛。另外,基金没有固定的召募账户,而是经过过程天然人账户、POS机刷卡方法召募。该机构经过过程微信公众号、公司APP等情势,地下宣传基金产品,特别是未立案的基金产品。经过过程多处设立分公司、招募大年夜量客户经理营销、发放宣传单等方法,大年夜肆拓展所谓的“私募基金”营业,向投资者承诺最低收益,同时商定每个月、每季或许每半年返还固定收益,年化收益率普通12%阁下,投资金额不合,商定的收益也会有所不合。该机构今朝已被监管部分采取行政监管办法并以涉嫌不法集资移送公安机关进一步处理。

都说私募基金与不法集资只要一步之遥,但过细分析二者有明显差别,不法集资的伪私募常常具有明显的未挂号立案、地下宣传、向不特定对象召募资金、保本保收益等特点。投资者须要炼就“火眼金睛”,做到明规矩,识风险,辨真伪,不参与,敢揭穿。

一、能否低于投资门槛。《私募投资基金监督管理暂行办法》明白规定“私募基金应当向合格投资者召募,投资于单只私募基金的金额不得低于100万元”,关于低于此限额发卖的所谓私募基金,投资者要果断拒绝。

2、能否地下召募。私募基金只能向特定对象召募,不得地下传播鼓吹,打告白,向不特定对象宣传推介。如某机构采取上述门路或其他方法向社会地下宣传和推介基金产品,投资者要予以高度当心。

3、能否承诺保本保收益。任何投资都是有风险的,私募基金管理人、私募基金发卖机构向投资者承诺本金不受损掉或许承诺最低收益,是背叛私募投资基金本质的。“天上不会掉落馅饼”,对“高额报答”的投资项目,投资者要沉着分析,防止上当上当。

四、能否挂号立案。私募基金管理人及其基金产品应当在基金业协会挂号立案,投资者可以经过过程基金业协会官网查询私募基金及其管理机构信息,关于未挂号立案的私募基金管理人及其基金产品,要果断阔别。

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