透过私募的“美丽外套”看清不法集资的本质

日期:2019-09-27   |   作者:私募基金监管部   |   来源:--

 近年来,打着“私募基金”的幌子停止不法集资的行动时有产生,造孽分子欺骗投资者财帛后,急速浪费一空或许携款逃跑,给投资者带来沉重的损掉。

 2016年,监管部分在私募基金搜集排查中发明,X系投资运营“X系股权投资”网站,在网站地下辟布了私募基金产品预期年化收益率和申购预定按钮等基金产品宣传和召募信息,涉嫌以私募基金名义从事不法集资活动。根据该线索,监管部分急速启动现场检查法式榜样,发明X系投资所管理的某一只基金投资者人数逾越1200人,另外一支基金投资者人数逾越300人。个中第一只基金召募账户中有700多笔约2500万元的转账来自小我账户,触及人数近600人,且召募账户收到的转账金额近87%10万元以下,个中1万元、2万元的较为广泛。监管部分对X系投资及时采取监管办法,并与公安部分、工商管理部分、本地街道办,结合行动控制其运营活动,渐渐减少涉案资金范围,将渉众风险降低到最低程度。今朝,X系投资涉嫌不法集资已被公安机关立案侦查。

 2018年,广东中证投资者办事与胶葛调剂中间收到多份广州Y投关于产品延期兑付的赞扬,监管部分以此为风险线索停止了现场检查。检查中,该机构仅供给其在基金业协会挂号立案的基金产品材料,称没有发行其他任何产品,也没有兼营其他非私募基金营业。但检查人员存眷到该公司在繁华地段租用整整一层办公楼,经过过程查询工商挂号信息和询问公司担任人,该公司在该办公地址租用3年以上,仅租金本钱每年就要上百万元,而其立案的基金范围仅仅300万元,基金管理范围明显缺乏以覆盖运营本钱,有存在展开其他营业或存在未立案基金的严重年夜嫌疑,检查人员现场发明公司与广播电台协作宣传的记录及20多本基金合同,一共触及两只未立案基金。根据现场获得的材料,再调取基金合同中载明的召募账户流水,发明该公司至少向120名以上不合格投资者召募资金。经现场检查核实,公司地下宣传,承诺保本保收益,向不合格投资者召募资金,未实际用于对外投资,而是将资金用于付出房租等平常运营、拖延兑付投资者资金等行动。在对公司担任人监管询问后得知,公司眼前实际控制人有不法集资前科。监管部分及时采取了监管办法,责令公司清退不法召募资金。今朝,公安机关已对广州Y投涉嫌不法集资立案侦查。

   从以上案例可以看出,不法集资并不是“难解”的专业术语,也并不是多么奥秘的骗局,套路即使花样百出,其实均跳不出“地下宣传”“承诺保本保收益”“向不合格投资者召募资金”等三个最明显的特点。欲望投资者在选择投资产品的过程当中,可以看清不法集资的本质,阔别以“私募基金”名义的各类背法背规行动。

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